Takie pytanie: “czy to pisanie testamentów ma w ogóle sens? Może po prostu powiem rodzinie przy obiedzie w niedzielę jak mają się podzielić majątkiem i to wystarczy? Albo… wiem: powiem kuzynowi Henrykowi, aby zajął się kiedyś podziałem mojego majątku pomiędzy moimi dziećmi i resztą rodziny. Zresztą na pewno wszyscy się dogadają, prawda?”
Może tak faktycznie będzie i wszyscy się dogadają! Ale… co będzie jak jednak spadkobiercy nie dojdą do porozumienia?
Jesteś pewien, że jednak się dogadają? Rozumiem, ale wiesz jakie możliwości daje prawo spadkowe jeśli chodzi o testament? Wiesz, co możesz jeszcze zawrzeć w testamencie oprócz samego tylko wskazania spadkobiercy?
Na początek kilka krótkich pytań i odpowiedzi:
czy muszę napisać testament?
nie, w żadnym przypadku nic nie musisz.
co będzie, jak nie napiszę testamentu?
będzie mieć miejsce dziedziczenie ustawowe – w oparciu o przepisy kodeksu cywilnego.
Znasz te przepisy? Pisałam o tym wiele razy. Zawsze możesz wrócić do moich wcześniejszych artkułów. Możesz też przeczytać art. 931 i dalsze kodeksu cywilnego.
czy koniecznie muszę iść do notariusza aby napisać ten testament?
nie, nie musisz. Możesz napisać testament w całości pismem ręcznym. Chociaż jest tu pewien wyjątek.
a co jak zmienię zdanie, albo zmieni się moja sytuacja?
może tak być – po prostu zmienisz testament.
Dobrze: więc jeśli to jest już jasne:
Czy jest sens pisać testament?
ja uważam, że jest. Nawet jeśli nie ma takiego obowiązku.
Może masz np. tylko jedno dziecko i chcesz, aby właśnie to dziecko było jedynym spadkobierca. Rozumiem, może faktycznie testament nie będzie konieczny.
Ale nawet w takiej prostej sytuacji warto wiedzieć, że:
jest możliwość przekazania konkretnych rzeczy na rzecz konkretnych osób
chcesz, aby spadkobierca było np. twoje dziecko, ale jednocześnie chcesz przekazać konkretne rzeczy dla konkretnych osób?
Np. samochód dla kuzyna czy obraz dla bratanka? Da się tak zrobić, ale trzeba uwzględnić to w testamencie.
To jest właśnie ten przypadek, kiedy trzeba będzie udać się do kancelarii notarialnej- aby sporządzić testament.
Spokojnie, nie jest to bardzo duży koszt.
Powody aby napisać testament – tylko kilka wybranych:
Wydziedziczenie spadkobiercy ustawowego
możliwe jest tylko w testamencie. Jeśli spełnione są przesłanki opisane wprost w treści przepisu.
Jesteś w związku nieformalnym i chcesz zabezpieczyć partnera czy partnerkę?
To na pewno wiesz: partner czy partnerka nie dziedziczy z mocy ustawy. Nawet jak jesteście w związku 20 lat.
A może pozostajesz w małżeństwie bezdzietnym?
wiesz, że małżonek nie jest w takiej sytuacji jedynym spadkobiercą ustawowym?
Masz (małoletnie) dzieci z kilku związków?
Myślisz, że matki (przedstawiciele ustawowi) tych dzieci dojdą do porozumienia? Może tak, ale co jak jednak nie dojdą?
A może chcesz, aby dziedziczył małoletni wnuk, ale nie ufasz jego rodzicom?
Taką sytuację też da się rozwiązać. Tylko podstawy prawnej trzeba szukać w kodeksie rodzinnym.
Prowadzisz firmę ze wspólnikiem?
pomyślałeś co będzie, jak udziały odziedziczą Twoje małoletnie dzieci? W jakiej sytuacji pozostawisz wspólnika?
Wykonawca testamentu
Chcesz mieć pewność, że wszystko będzie zgodnie z Twoja wolą? Pomyśl o wykonawcy testamentu. To też musi wynikać z treści testamentu.
A poza tym…
Sam widzisz, jak dużo jest różnych sytuacji kiedy warto napisać testament! A to przecież nie są jeszcze wszystkie takie sytuacje.
Może np. wcześniej dałeś – na podstawie umowy darowizny – nieruchomość jednemu z dzieci i teraz chcesz aby drugą nieruchomość odziedziczyło tylko to drugie dziecko?
A czy trzeba kogoś informować o napisanym testamencie?
Nie, nie trzeba. Lepiej czy warto kogoś poinformować. I tu odpowiedź byłaby już taka, że warto.
W końcu ten spadkobierca powinien wiedzieć, że jest spadkobiercą. Masz powód, aby nie dawać kopii czy oryginału testamentu tej osobie? Ani nawet wspomnianemu kuzynowi Henrykowi.?
Zastanów się nad tym, w jaki sposób spadkobierca w przyszłości dowie się o testamencie. Dlatego też najczęściej sugeruję notarialną formę testamentu.
Tak, testament w formie notarialnej też da się zmienić czy odwołać – jeśli tylko uznasz, że jest taka potrzeba.
